近日，中國人民銀行發(fā)布《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，對(duì)于貴金屬和寶石現(xiàn)貨交易，要求從業(yè)機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)，對(duì)單筆或日累計(jì)金額人民幣10萬元及以上的交易進(jìn)行報(bào)告，并根據(jù)客戶特征和交易活動(dòng)的性質(zhì)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況開展客戶盡職調(diào)查。

相關(guān)措施劍指反洗錢高危地帶，優(yōu)化了貴金屬和寶石現(xiàn)貨交易的大額現(xiàn)金交易監(jiān)管制度，進(jìn)一步筑牢金融安全防線。

從個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全到全球金融體系穩(wěn)定，反洗錢不僅是對(duì)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)工作的要求，也是守護(hù)社會(huì)正義、經(jīng)濟(jì)健康與國際安全的基石。黃金等貴金屬由于良好的流動(dòng)性與匿名性，可以憑借較小的體積輕易實(shí)現(xiàn)較大金額的交易和互換，現(xiàn)金交易則更是為不法分子提供了切斷資金追溯鏈條的支付路徑。世界范圍內(nèi)針對(duì)貴金屬交易的監(jiān)管也愈加普遍。

放眼我國監(jiān)管實(shí)踐，針對(duì)貴金屬交易商等特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管由來已久。從2006年首次以國家專門立法形式確立我國反洗錢工作基本制度，到2025年新版《中華人民共和國反洗錢法》實(shí)施；從2018年特定非金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管定義落地，到如今將大額交易門檻提升至10萬元，我國反洗錢監(jiān)管進(jìn)一步封堵貴金屬洗錢漏洞，以精細(xì)化監(jiān)管切斷洗錢鏈條。

新規(guī)的實(shí)施離不開廣大從業(yè)機(jī)構(gòu)和公眾的支持與配合。實(shí)際上，中國人民銀行在2017年就設(shè)立了5萬元的大額交易門檻，此次將大額交易門檻提升至10萬元，系監(jiān)管部門結(jié)合工作實(shí)際進(jìn)行的精細(xì)化調(diào)整，既讓“鉆空子”進(jìn)行非法活動(dòng)的人無路可走，也盡力減少對(duì)普通群眾合規(guī)消費(fèi)的影響。

對(duì)大額交易進(jìn)行上報(bào)是基于反洗錢義務(wù)對(duì)從業(yè)機(jī)構(gòu)提出的合規(guī)要求，不會(huì)在普通消費(fèi)者的交易環(huán)節(jié)增加阻礙。新規(guī)也明確要求，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況確定客戶盡職調(diào)査措施的程度和具體方式，采取與風(fēng)險(xiǎn)狀況相符的盡職調(diào)査措施，把握好防范風(fēng)險(xiǎn)與優(yōu)化服務(wù)的平衡。

展望未來，對(duì)貴金屬交易商等特定非金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管將步入常態(tài)化，同時(shí)也應(yīng)關(guān)注洗錢活動(dòng)轉(zhuǎn)向古玩、虛擬資產(chǎn)等隱蔽領(lǐng)域延展的苗頭，通過加強(qiáng)技術(shù)賦能、部門協(xié)同、國際合作等，持續(xù)全面深入開展反洗錢監(jiān)管，構(gòu)筑起牢固防線，切斷非法資金流動(dòng)鏈條。（央廣網(wǎng)評(píng)論員 馮方）